توابع مالی پرکاربرد در اکسل

 

برای نشان دادن توابع مالی در اکسل، ما وام را با پرداخت های ماهانه، نرخ بهره سالانه 6٪، مدت بازپرداخت 20 ساله، ارزش فعلی 150،000 دلار (مبلغ قرض گرفته شده) و ارزش آینده 0 (صفر) برای رسیدن به زمانی که وام خود را پرداخت می کنید) در نظر می گیریم.

 

دانلود فایل اکسل این آموزش financial-functions

 

ما پرداخت های ماهانه را انجام می دهیم، بنابراین ما از نرخ 6%/12 = 0.5% و برای نرخ Nper (تعداد کل دوره ها) 20*12 = 240 استفاده می کنیم. اگر ما پرداخت های سالیانه را با همان وام انجام دهیم، از٪ 6 برای نرخ و٪ 20 برای Nper استفاده می کنیم.

PMT

سلول A2 را انتخاب کنید و تابع PMT را وارد کنید.

توجه: دو استدلال گذشته اختیاری است. برای وام، Fv را می توان حذف کرد (ارزش بعدی وام برابر با 0 است، با این حال،  توضیح آن در اینجا آمده است). اگر نوع حذف شود فرض بر این است که پرداخت ها در پایان دوره صورت می گیرد.

نتیجه مبلغ ماهانه معادل 1،074.65 دلار است.

نکته: هنگام کار با توابع مالی در اکسل، همیشه از خود سوال بپرسید، آیا پرداخت (منفی) انجام می دهم یا پول دریافت می کنم (مثبت)؟ ما وام 150،000 دلاری را پرداخت میکنیم (مثبت، این مبلغ را دریافت کردیم) و ما پرداخت ماهانه از 1074.65 دلار (منفی، پرداخت می کنیم). برای بسیاری از نمونه های دیگر از صفحه ما در مورد تابع PMT بازدید کنید.

RATE (نرخ)

اگر نرخ تنها متغیر ناشناخته است، می توانیم از تابع RATE برای محاسبه نرخ بهره استفاده کنیم.

NPER

یا تابع NPER. اگر مبلغ پرداختی ماهانه به مبلغ 1،074.65 دلار در یک وام 20 ساله با نرخ سود سالیانه 6٪، 240 ماه برای پرداخت این وام سپری کنیم.

ما قبلا این را می دانستیم، اما اکنون می توانیم پرداخت ماهانه را تغییر دهیم تا ببینیم چگونه این تعداد کل دوره ها را تحت تاثیر قرار می دهد.

نتيجه گيري: اگر مبلغ ماهانه $2,074.65 دلار را پرداخت كنيم، پرداخت اين وام كمتر از 90 ماه طول مي كشد.

PV

یا تابع PV (فعلی-Present Value). اگر مبلغ پرداختی ماهانه به مبلغ 1،074.65 دلار در یک وام 20 ساله با نرخ سود سالیانه 6٪، چقدر می توانیم قرض بگیریم؟ شما قبلا جواب را می دانید.

FV 

و ما این فصل را با تابع FV (ارزش آینده-Future Value) پایان می دهیم. اگر پرداخت وام به صورت ماهانه به مبلغ 1،074.65 دلار در یک وام 20 ساله با نرخ سود سالیانه 6٪، آیا ما این وام را پرداخت می کنیم؟ بله

اما اگر مبلغ ماهانه فقط 1،000.00 دلار را پرداخت کنیم، پس از 20 سال، هنوز بدهی داریم.